虚拟货币交易赚钱违法吗 一文理清相关法律边界

不少人听说过虚拟货币投资能快速赚钱，抱着试试的心态参与其中，但又担心触碰法律红线。到底玩币赚钱算不算违法？我们可以结合国内最新的监管规定和司法实践，把这个问题理清楚。

我国法律对虚拟货币的基本定性

2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确了虚拟货币的法律性质：虚拟货币不是由国家发行的法定货币，不具有法偿性、强制性等货币属性，不能也不应该作为货币在市场上流通使用。

需要注意的是，公告并没有直接禁止个人持有虚拟货币，单纯持有虚拟货币本身并不违反法律规定，但监管部门明确反对任何形式的虚拟货币交易炒作活动，因为这类活动会扰乱金融市场秩序，甚至引发各类金融风险。

哪些玩币赚钱的行为属于违法违规

并不是所有和虚拟货币相关的行为都违法，但以下几类玩币赚钱的行为，明确违反了监管规定，甚至会触犯刑法：

第一，运营虚拟货币交易场所。如果搭建平台提供虚拟货币的交易撮合、定价、充值提现等服务，属于被明确取缔的非法金融活动，平台负责人会涉嫌构成非法经营罪，平台参与者如果涉及核心运营环节，也会承担相应法律责任。

第二，直接参与虚拟货币交易兑换。个人私下之间进行虚拟货币和人民币的交易、虚拟货币之间的兑换，虽然不会直接被认定为刑事犯罪，但这种交易不受法律保护，而且如果交易金额较大，会被纳入反洗钱监管范围，一旦发现异常交易，监管部门会进行调查。同时，绝大多数虚拟货币交易平台本身就是非法的，通过这类平台交易也会面临资金损失无法追回的风险。

第三，虚拟货币发行融资活动。比如通过发行虚拟货币进行首次代币发行，或者以虚拟货币名义进行非法集资、传销活动，这类行为直接违反金融监管规定，涉嫌构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者组织领导传销活动罪，项目发起人或者核心运营人员会被追究刑事责任。

第四，虚拟货币挖矿活动。虽然挖矿本身没有被直接写入刑法，但我国多个地区已经出台政策清退虚拟货币挖矿项目，因为挖矿消耗大量电力资源，不符合双碳目标，而且挖矿活动也会滋生非法交易。如果参与大规模的虚拟货币挖矿，可能会被要求关停，甚至面临行政处罚。

第五，利用虚拟货币转移违法所得。如果明知是诈骗、赌博、贪污等上游犯罪的资金，还通过虚拟货币进行转移、兑换，就会构成洗钱罪，会被依法追究刑事责任。

玩币赚钱可能面临的实际风险

除了明确的法律风险之外，玩币赚钱还会面临很多实际问题：

首先，虚拟货币交易不受法律保护。如果因为交易虚拟货币发生纠纷，比如被对方诈骗、平台跑路，向法院起诉的话，法院会以虚拟货币交易违反监管规定为由驳回起诉，投资者的损失很难通过法律途径追回。

其次，虚拟货币价格波动极大，所谓的“赚钱”很多时候只是账面收益，一旦市场行情下跌，投资者会面临巨额亏损。不少不法分子还会打着“虚拟货币投资”的旗号进行诈骗，诱导投资者投入资金后卷款跑路。

最后，参与虚拟货币交易还可能被卷入非法活动。比如被他人邀请帮忙转移虚拟货币，可能在不知情的情况下成为帮信罪的共犯，最终承担刑事责任。

总结：远离虚拟货币交易炒作才是稳妥选择

总的来说，单纯持有虚拟货币不违法，但通过玩币赚钱的交易炒作行为，不仅不受法律保护，还可能面临行政处罚甚至刑事追责。对于普通投资者来说，虚拟货币市场风险极高，而且存在明确的法律风险，最好不要参与任何形式的虚拟货币交易、挖矿或者投资活动，避免给自己带来不必要的麻烦。